銀行員工明察秋毫顯功力 95后小伙虛假開戶被堵截
點擊量:210 2020年01月14日

這天,建行金華雙龍支行的營業廳里像往常一樣忙碌,對公柜員正接待著一位前來辦理公司開戶業務的客戶。柜員首先對客戶資料進行初步審核??戳丝蛻舻臓I業執照后,柜員心里犯了嘀咕:該公司注冊資金3000萬,這么大規模的公司,法人一般都很趕時間,基本都是公司財務人員陪著來銀行的??墒敲媲斑@位95后的小伙子,看著很悠閑的樣子。于是,該柜員馬上打開“企查查”核驗企業信息。不查不知道,一查嚇一跳!該公司變更了16項內容,包括名稱、注冊資金、股東信息等?,F在的法人就是唯一的股東。一人出資3000萬,這該不會是一重組的空殼公司吧?柜員心中頓感疑惑,立馬告知營業經理進行進一步核實。

憑借多年的風控經驗,營業經理在看了營業執照后,便向該客戶提出了一連串關鍵問題?!澳銈児驹诮鹈髲B是嗎?”客戶點頭說是?!澳銈兪俏镔Y公司,經營范圍這么廣,那這么多東西放哪里?倉庫在哪里呢?”營業經理接著問?!耙苍谀抢锇?,就在那邊?!笨蛻糸_始支支吾吾。經理又問:“那里的具體地址是在哪里呢?”這下客戶沉默了。營業經理趁機繼續問道:“你們公司在金茂大廈樓上就一個房間是嗎?公司名稱牌匾有嗎?”客戶解釋道:“里面有電腦,其它的因為剛組建還沒弄?!睜I業經理見客戶沒有正面回答,又試探道:“你之前是做什么工作的?”“就這方面的,差不多的?!笨蛻裘黠@開始結巴了。

詢問至此,營業經理已經對客戶的情況心里有數了,便說道:“你們注冊資金3000萬,小伙子,你是法人,要是謊報注冊資金,是要負法律責任的?!笨蛻舫聊徽Z。營業經理開始諄諄教導:“不要輕易幫人家當法人!為了一點蠅頭小利,到時損失的可是自己一生的信譽。很抱歉我們不能給您開戶,您也不要再到其他銀行開戶了?!睜I業經理拒絕得有禮有節,客戶一直默默聽著,無力反駁,最后仍不死心,問對公柜員:“那我這業務該怎么辦?”柜員只能寬慰他說:“等你們公司步入正軌,初具規模的時候,我們客戶經理會上門核實,到時再開戶也不遲?!笨蛻糁荒茔厥帐皷|西離開網點。

對公柜員長舒一口氣:還好多留了個心眼,多問了幾句,多了解營業執照背后的真實情況。要是真把賬戶開立了,若該賬戶用于洗錢或詐騙的話,后果將不堪設想。

合規無小事,責任重于山。風險把控的這根弦,咱銀行人時刻都得緊繃著!

 

來源:建行金華分行 編輯:鄭四木 金亞萍
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